Porsche, Champagner, Millionenvermögen – und die Zukunft der Finanzberatung
Worum es geht
Die Finanzbranche spricht gerne über Vertrauen, persönliche Beziehungen und Empfehlungen. Aber reicht das heute noch aus, um vermögende Kunden zu gewinnen? Oder haben viele Finanzberater und Vermögensverwalter schlicht keinen richtigen Vertrieb?
In Folge 54 von derfinanzplaner spricht Philippe Muntwyler mit Alexandra Weck über die Zukunft der Kundengewinnung in der Finanzindustrie. Alexandra war über 17 Jahre bei Unternehmen wie UBS, Fidelity und Baader Bank tätig und unterstützt heute Vermögensverwalter und Family Offices dabei, systematisch vermögende Kunden zu gewinnen. Wir sprechen darüber, warum Empfehlungen allein kein nachhaltiges Geschäftsmodell sind und weshalb sich die Finanzbranche mit professionellem Vertrieb noch immer schwertut. Braucht ein guter Finanzberater heute eine starke Personal Brand? Und wie viel Porsche, Polo und Champagner verträgt eigentlich eine Branche, in der Vertrauen die wichtigste Währung ist?
Besonders spannend wird es beim Generationenwechsel. Laut einer Capgemini-Studie planen über 81 Prozent der nächsten Generation vermögender Kunden, innerhalb von ein bis zwei Jahren nach einer Erbschaft den Vermögensverwalter ihrer Eltern zu wechseln. Was läuft hier falsch? Und warum beginnen viele Finanzinstitute erst dann, sich für die Kinder ihrer Kunden zu interessieren, wenn das Vermögen bereits vererbt wurde?
Dabei geht es nicht nur um Marketing, Vertrieb und Millionenvermögen. Wir diskutieren über Unternehmertum, echte Kundenbeziehungen, die Rolle der Finanzplanung und die Frage, wem die Kundenbeziehung eigentlich gehört: dem Berater, dem Unternehmen oder am Ende doch dem Kunden?
Eine Folge über Geld, Vertrauen, Sichtbarkeit und die Zukunft einer Branche, die sich möglicherweise schneller verändern muss, als ihr lieb ist.